Pakiet AML – jak przygotować się do wdrożenia nowych wymogów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy?
27 września 2024
Pakiet AML obejmuje VI Dyrektywę AML, rozporządzenie w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu („rozporządzenie AML”) oraz ustanawia w drodze rozporządzenia nowy Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA).
Pakiet AML z jednej strony stanowi rewolucję w zakresie regulacji prawnych w obszarze AML/CFT – odchodzi bowiem od harmonizacji przepisów na rzecz ich ujednolicenia na poziomie państw członkowskich. Z drugiej zaś jest kolejnym krokiem w ewolucji rozwiązań rozproszonych dotychczas po aktach prawnych oraz wytycznych organów nadzoru, czy rekomendacjach organów międzynarodowych.
Choć w zdecydowanej większości nowe wymogi AML/CFT będą stosowane od lipca 2027 r., to jednak przystąpienie do działań dostosowawczych już teraz pozwoli na odpowiednie zaplanowanie budżetu, rozłożenie w czasie kosztów wdrożenia zmian oraz odpowiedni podział obowiązków i kompetencji w ramach komórki AML/CFT w danej organizacji. W teorii odległy termin, nie powinien zatem uśpić czujności instytucji obowiązanych. Proces dostosowawczy jest bowiem złożony, długotrwały oraz wymaga zaangażowania wielu osób i znacznych zasobów.
Zapraszamy do lektury artykułu r.pr. Nikoli Jadwiszczak-Niedbałki oraz r.pr. Bartosza Posłusznego opublikowanego dzisiaj w poradniku merytorycznym gazety Rzeczpospolita, w którym autorzy zwracają uwagę na najważniejsze kwestie, które instytucje obowiązane powinny wziąć pod uwagę przy rozpoczęciu procesu dostosowawczego.
Kancelaria prawna KRWLEGAL zapewnia profesjonalne i fachowe doradztwo w wielu dziedzinach prawa, w tym świadczy usługi doradztwa w zakresie AML.
Jeśli uważasz, że może mieć to wpływ na Twój biznes, zapraszamy do kontaktu: biuro@krwlegal.pl lub +48 22 29 50 940.
Pomysły na układy zbiorowe pracy bez szans na sukces
8 października 2024
Podział majątku małżeńskiego a wspólnie zaciągnięte kredyty
27 września 2024
Nadzwyczajne złagodzenie sankcji przed KNF coraz bardziej realne?
25 września 2024
ul. Wojciecha Górskiego 9
00-033 Warszawa
tel.: 22 295 09 40,
tel./fax: 22 692 44 74
e-mail: biuro@krwlegal.pl
Numer rachunku bankowego:
45 1090 1870 0000 0001 3132 3918 (PLN) WBKPPLPP