Przepisy ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakładają na instytucje obowiązane szereg obowiązków związanych z koniecznością należytego zbadania klienta lub kontrahenta jeszcze przed nawiązaniem z nim stosunku gospodarczego czy też transakcji okazjonalnej.
22 lutego 2024
Indywidualna ocena umożliwia dostosowanie środków kontrolnych do konkretnego przypadku, co zwiększa efektywność w identyfikowaniu i zarządzaniu ryzykiem na poziomie pojedynczego klienta. Obejmuje ona analizę specyficznych cech i rodzaju działalności klienta, otoczenia transakcji i kontekstu biznesowego przy użyciu środków takich jak: identyfikacja klienta, weryfikacja tożsamości klienta, identyfikacja beneficjenta czy ocena stosunków gospodarczych. Indywidualną ocenę stosuje się w celu identyfikacji ryzyka danego stosunku gospodarczego dla umożliwienia zastosowania odpowiednich środków bezpieczeństwa.
Badanie ryzyka geograficznego natomiast jest skupione na ocenie poziomu korupcji, stabilności politycznej, przestrzegania prawa czy działań w zakresie AML/CFT na danym obszarze. Obejmuje ono ocenę miejsca zamieszkania lub obywatelstwa klienta, miejsce prowadzenia przez niego działalności oraz powiązanie działalności z danym obszarem geograficznym.
Badanie ryzyka geograficznego w procesie indywidualnej oceny ryzyka umożliwia stosowanie odpowiednich środków, proporcjonalnych do danego przypadku i jednocześnie ogranicza ryzyko stosowania jednolitych środków kontrolnych dla wszystkich klientów i kontrahentów.
Zapraszamy do lektury artykułu r.pr. Krzysztofa Rożko, Wspólnika Zarządzającego oraz r.pr. Nikoli Jadwiszczak-Niedbałki opublikowanego dzisiaj w serwisach internetowych Rzeczpospolita oraz KancelarieRP.
Kancelaria prawna KRWLEGAL zapewnia profesjonalne i fachowe doradztwo w wielu dziedzinach prawa, w tym świadczy usługi doradztwa w zakresie AML.
Jeśli uważasz, że może mieć to wpływ na Twój biznes, zapraszamy do kontaktu: biuro@krwlegal.pl lub +48 22 29 50 940.
Inwestowanie na rynku start-up – szanse i zagrożenia z perspektywy inwestora prywatnego
23 lutego 2024
ul. Wojciecha Górskiego 9
00-033 Warszawa
tel.: 22 295 09 40,
tel./fax: 22 692 44 74
e-mail: biuro@krwlegal.pl
Numer rachunku bankowego:
45 1090 1870 0000 0001 3132 3918 (PLN) WBKPPLPP