KRWLEGAL rekomendowana w rankingach IFLR1000 2023 · Rzeczpospolita 2023 · The Legal 500

Propozycje UOKiK w celu zmniejszenia ryzyka na rynku finansowym

W dniu 19 września 2018 r. na stronie internetowej Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (dalej: ,,UOKiK’’) opublikowano stanowisko Prezesa UOKiK dotyczące prac rządu nad nowelizacją przepisów dotyczących obligacji korporacyjnych.

25 października 2018

Generalnym trendem jest chęć wzmocnienia nadzoru nad sprzedażą produktów finansowych, co wpłynie na efektywność wykrywania i zapobiegania zagrożeniom na rynku finansowym. Jako główne priorytety procesu legislacyjnego Prezes UOKiK wskazuje uczynienie procesu emisji obligacji transparentnym, walkę ze zjawiskiem missellingu oraz wyposażenie organów nadzoru w dostatecznie szerokie uprawnienia.

Pośród pozostałych postulatów możemy znaleźć:

- stworzenie rejestru osób sprzedających produkty finansowe jako podstawy do kwartalnego raportu zbiorczego, który pozwoliłby na szerszą analizę i typowanie nieuczciwych uczestników rynku,

- stworzenie scentralizowanego rejestru wszystkich obligacji z warunkami emisji, nabywcami oraz pośrednikami przy sprzedaży,

- wprowadzenie limitu wynagrodzenia prowizyjnego (nie powinna być wyższa niż 5% zainwestowanej sumy),

- określenie maksymalnych różnic w wysokości prowizji,

- zakaz używania wprowadzającego w błąd określenia „doradca klienta”,

- możliwość nakładania kar finansowych na menedżerów działających na  szkodę klientów ,

- obowiązek nagrywania procesu sprzedaży produktów finansowych,

- ostrzeganie przed ryzykownymi inwestycjami już na etapie postępowania wyjaśniającego,

- więcej uprawnień w postępowaniach z zakresu ochrony konsumentów dla UOKiK (m.in. możliwość przeszukania pomieszczeń i rzeczy, śledzenia przepływów finansowych oraz zakupu produktu lub usługi pod przybraną tożsamością),

- wyłączenie z tajemnicy zawodowej pracowników UKNF w sytuacji, gdy prezes UOKiK występuje o informacje istotne dla ochrony zbiorowych interesów konsumentów.

Prezes UOKIK przekazał już powyższe propozycje i uwagi do Ministerstwa Finansów. Postuluje on również, aby Ministerstwo Sprawiedliwości uznało tworzenie piramid finansowych za działanie podlegające odpowiedzialności karnej.

  • Kontakt

    ul. Wojciecha Górskiego 9
    00-033 Warszawa

    tel.: 22 295 09 40,
    tel./fax: 22 692 44 74

    e-mail: biuro@krwlegal.pl

    Numer rachunku bankowego:
    45 1090 1870 0000 0001 3132 3918 (PLN) WBKPPLPP

    KRS: 0000576857
    NIP: 5252630217

    REGON: 362543036

    Dołącz do nas:LinkedIn